គោលនយោបាយ KYC នៃ BJ88

អាប់ដេត​ចុងក្រោយ៖ 17 ឧសភា 2023

នៅពេលដែលអ្នកប្រើប្រាស់ ធ្វើការដាក់ប្រាក់សរុបពេញមួយជីវិតលើសពី 2000 អឺរ៉ូ​ ឬ ស្នើសុំការដកប្រាក់ណាមួយនៅលើ  https://bj9.com/ នោះជាកាតព្វកិច្ចសម្រាប់ពួកគេ ដើម្បីអនុវត្តដំណើរការ KYC ពេញលេញ។

ក្នុងអំឡុងពេលដំណើរការនេះ អ្នកប្រើប្រាស់ត្រូវបំពេញព័ត៌មានលម្អិតជាមូលដ្ឋានមួយចំនួនអំពីខ្លួនពួកគេ ហើយបន្ទាប់មកចុចបង្ហោះ

1. ច្បាប់ចម្លងនៃអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណរូបថតដែលចេញដោយរដ្ឋាភិបាល (ក្នុងករណីខ្លះផ្នែកខាងមុខ និងខាងក្រោយអាស្រ័យលើឯកសារ)

2. ថត​រូប​ខ្លួន​ឯង​ដោយកាន់ជាមួយអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ

3. របាយការណ៍ធនាគារ រឺ វិក័យប័ត្រប្រើប្រាស់

នៅពេលចុចបង្ហោះ អ្នកប្រើប្រាស់នឹងទទួលបាន”អនុម័តជាបណ្ដោះអាសន្ន” ហើយឥឡូវនេះឯកសារនឹងនៅខាងយើង ហើយ “ក្រុម KYC” នឹងមានពេល 24 ម៉ោងដើម្បីគ្រប់គ្រងពួកវា ហើយផ្ញើអ៊ីមែលទៅអ្នកប្រើប្រាស់អំពីលទ្ធផល៖

  • ការយល់ព្រម
  • ការបដិសេធ
  • ត្រូវការព័ត៌មានបន្ថែម – មិនមានការផ្លាស់ប្តូរស្ថានភាពទេ។

នៅពេលដែលអ្នកប្រើប្រាស់ស្ថិតនៅលើស្ថានភាព “បានអនុម័តជាបណ្តោះអាសន្ន” បន្ទាប់មក

  • ពួកគេអាចប្រើប្រាស់លើវេទិកាធម្មតា។
  • ពួកគេមិនអាចដាក់ប្រាក់លើសពី 500 អឺរ៉ូជាសរុបបានទេ។
  • ពួកគេមិនអាចបញ្ចប់ការដកប្រាក់ណាមួយបានទេ។

1)  បញ្ជាក់អត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ

ក. ហត្ថលេខាគឺនៅទីនោះ

ខ. ប្រទេសមិនមែនជាប្រទេសដាក់កំហិតទេ៖ សហរដ្ឋអាមេរិក និងទឹកដីដែលពួកគេកាន់កាប់ ប្រទេសបារាំង និងទឹកដីដែលពួកគេកាន់កាប់ ប្រទេសហូឡង់ និងទឹកដីដែលពួកគេកាន់កាប់ បូករួមទាំងប្រទេសដែលបង្កើតជាព្រះរាជាណាចក្រហូឡង់ រួមមាន បូណៀ ស៊ីងអឺតាសៀស សាបា អារូបា គូរ៉ាកាវ និងស៊ីងម៉ាថេន ប្រទេសអូស្ត្រាលី និងប្រទេសរបស់ខ្លួន ទឹកដី ចក្រភពអង់គ្លេស ចក្រភពអង់គ្លេស អៀរឡង់ខាងជើង អេស្ប៉ាញ និងស៊ីប។

គ. ឈ្មោះពេញត្រូវនឹងឈ្មោះរបស់អតិថិជន។ ឯកសារមិនផុតកំណត់ក្នុងរយៈពេល 3 ខែបន្ទាប់។

ឃ. ម្ចាស់មានអាយុលើសពី 18 ឆ្នាំ។

2) ភស្តុតាងនៃលំនៅដ្ឋាន

ក. របាយការណ៍ធនាគារ ឬវិក័យប័ត្រប្រើប្រាស់

ខ. ប្រទេសមិនមែនជាប្រទេសដាក់កំហិតទេ៖ សហរដ្ឋអាមេរិក និងទឹកដីរបស់ខ្លួន បារាំង និងទឹកដីរបស់ខ្លួន ហូឡង់ និងទឹកដី និងប្រទេសរបស់ខ្លួនដែលបង្កើតព្រះរាជាណាចក្រហូឡង់ រួមមាន Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curacao និង Sint Maarten, អូស្ត្រាលី និងប្រទេសរបស់ខ្លួន ទឹកដី ចក្រភពអង់គ្លេស ចក្រភពអង់គ្លេស អៀរឡង់ខាងជើង អេស្ប៉ាញ និងស៊ីប។

គ. ឈ្មោះពេញត្រូវនឹងឈ្មោះរបស់អតិថិជន ហើយដូចគ្នាទៅនឹងភស្តុតាងនៃអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណដែរ។

ឃ. កាលបរិច្ឆេទនៃបញ្ហា៖ ក្នុងរយៈពេល 3 ខែចុងក្រោយ

3) Selfie ជាមួយអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ

ក. ថតកាន់ឯកសារអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណដូចខាងលើ

ខ. ឯកសារអត្តសញ្ញាណគឺដូចគ្នាទៅនឹង “1”។ ត្រូវប្រាកដថារូបថត/លេខសម្គាល់គឺដូចគ្នា។

កំណត់ចំណាំលើ “ដំណើរការ KYC”

1) នៅពេលដែលដំណើរការ KYC មិនជោគជ័យ ហេតុនោះគឺបានចងក្រងជាឯកសារ ហើយសំបុត្រជំនួយត្រូវបានបង្កើតនៅក្នុងប្រព័ន្ធ

លេខសំបុត្ររួមជាមួយនឹងការពន្យល់ត្រូវបានទាក់ទងទៅអ្នកប្រើប្រាស់វិញ។

2) នៅពេលដែលឯកសារត្រឹមត្រូវទាំងអស់ស្ថិតនៅក្នុងកម្មសិទ្ធិរបស់យើង នោះគណនីនឹងត្រូវបានអនុម័ត។

“វិធានការ AML ផ្សេងទៀត”

1) ប្រសិនបើអ្នកប្រើមិនបានឆ្លងកាត់ KYC ពេញលេញទេនោះ ពួកគេមិនអាចដាក់ប្រាក់បន្ថែម ឬដកប្រាក់ណាមួយឡើយ។

2) ប្រសិនបើអ្នកប្រើបានឆ្លងកាត់ដំណើរការ KYC ដោយជោគជ័យបន្ទាប់មក

ក. មានដែនកំណត់ដាក់ប្រាក់ក្នុងមួយប្រតិបត្តិការ (អតិបរមា 2,000 អឺរ៉ូ)

ខ. មុនពេលការដកប្រាក់ណាមួយ មានការពិនិត្យលម្អិតអំពីក្បួនដោះស្រាយ និងដោយដៃលើសកម្មភាព និងសមតុល្យរបស់អ្នកប្រើប្រាស់ ដើម្បីមើលថាតើចំនួនទឹកប្រាក់ដែលបានដកគឺជាលទ្ធផលនៃសកម្មភាពត្រឹមត្រូវនៅក្នុងវេទិកា។

3) មិនស្ថិតក្រោមកាលៈទេសៈណាក៏ដោយ អ្នកប្រើប្រាស់អាចផ្ទេរប្រាក់ដោយផ្ទាល់ទៅអ្នកប្រើប្រាស់ផ្សេងទៀត។